报告：金融从业人员犯罪案件有望触顶回落

《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2018-2020)》(下称《白皮书》)日前正式发布。《白皮书》显示，金融反腐高压下，金融机构从业人员犯罪案件审结态势整体呈上升趋势，预计未来几年有望实现触顶回落。

《白皮书》由中国司法大数据研究院、北京市京师律师事务所金融犯罪研究中心等共同编写而成，依托中国裁判文书网已公开的裁判文书，对2018年1月1日至2020年12月31日期间，金融机构从业人员犯罪案件进行深入分析。

数据显示，2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件共1573件。从年度分布来看，2018年审结264件;2019年审结688件，同比增长160.61%;2020年审结621件，同比下降9.74%。整体来看，在金融反腐高压之下，金融机构从业人员犯罪案件审结态势呈现阶段性上升趋势，在相关监管制度不断“扎牢”之后，预计相关案件的审结态势会进入“触顶回落”走势。

值得注意的是，金融机构从业人员犯罪案件中，银行是涉案最多的金融机构类型，涉案工作人员多为基层员工。2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，从身份为自然人的被告人所在金融机构分布特点来看，银行占比31.90%。涉案的工作人员超九成为自然人，基层员工占比近七成，且年龄集中在30岁至39岁，学历较高。

中国司法大数据研究院社会治理研究中心主任李俊慧表示，很多被告人是基层员工，比较年轻，入职工作时间也不算特别长。这意味着金融机构要进一步加强对内部人员的法律教育培训，不管是以警示教育，还是其他方式，都需要常态化开展。同时，需要在已有监管机制上，对涉及贷款审批这种焦点问题的岗位角色机制进一步完善，防范相应风险。《白皮书》统计数据显示，2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，从罪名分布来看，违法发放贷款罪124件，占比7.88%，排名第二。从业务领域来看，贷款占比48.41%，排名第一。

业内人士表示，金融工作人员犯罪案件情况不仅是经济社会运行秩序的真实写照，也是当地营商环境和法治环境的重要参照。金融犯罪审判是人民发挥审判职能，服务经济社会发展大局、预防金融风险、保护金融秩序稳定、参与社会治理、推进法治社会建设的实践路径。